二、做好信息科技工作的整章建制。制定《中国银行甘肃省分行开发类特色业务需求管理办法》《重要信息系统突发事件跨部门应急沟通协调工作管理细则》《中国银行股份有限公司甘肃省分行IT系统运维服务管理操作规程（2012年试行版）》《数据需求报送流程暨加强数据安全管理规定》及《中国银行股份有限公司甘肃省分行电子设备配置管理办法（2012年试行版）》，规范信息科技工作流程。
三、项目开发及系统推广工作。一是新项目的开发与推广。2012年，完成多个新项目的开发推广工作：银行卡部财政公务卡项目与滨河支行财政公务卡项目、中国银行甘肃省分行与中国移动甘肃分公司联合开展的网银渠道打折优惠活动及移动发票改造项目、酒泉分行武警总队财务POS项目、国内结算部省级财政集中支付项目、天水分行昆仑燃气卡项目、金昌及张掖分行代理财政非税收项目与财政公务卡项目、营业部保管箱项目等，还完成了电话银行、中银自助通渠道的打折优惠活动的开发，为进一步拓展多渠道打折优惠活动提供了有力的技术保障。完成全员营销系统的开发改造、人力资源部绩效考核辅导手册系统和考试系统、运营服务部满意度调查系统、全辖ATM机具改造项目、总务部资产管理系统、资金业务和投资银行业务模块授信额度系统。此外，还完成基于NOTES平台的需求受理系统、“学、卖、用产品”活动项目及公司客户经理考核系统的开发。二是数据平台建设。完成新的IBM存储、P720小型机、光纤交换机等设备的规划、连接、空间划分等基础环境准备工作。在该基础环境具备的条件下，完成数据运维平台和服务平台的前期环境准备、应用部署、数据装载和数据处理流程梳理等一系列投产上线工作。三是基于新建设的“数据平台”，完成全行各类数据提取、查询、分析及统计需求共407项。
四、基础设施建设及信息系统维护工作。一是电子化设备投资计划及采购实施。按照年度电子化设备采购计划，结合省分行IT资源实际配置情况，顺利完成当年电子设备资金计划的执行工作，执行率达到98.40%以上。二是网络建设。完成CISCO6509设备的替换升级和代理上网服务器系统投产，实现2#网同城汇聚NE20设备升级，顺利完成兰州市2#网同城备网项目，成功将自助设备接入3G网络，并实现省分行营业部WI-FI覆盖。三是完成25家支行网点装修改造综合布线系统招投标及图纸审验工作，完成网点综合布线系统项目选型入围工作。四是积极做好各部门及兰州城区支行各网点前端设备及系统维护工作，处理各类设备、系统维护需求共计1500余笔。
（贺柄菱）
【信用卡业务】2012年，信用卡有效卡量达28.49万张，当年新增6.25万张，活动卡率42%；直接消费额90亿元，较上年增长2.21倍；商户收单172亿元，增长69.70%；中间业务收入6718万元，增长93.80%。
一、以项目发卡和白金卡产品为抓手，有效扩大信用卡客户群规模。坚持“零售业务批量做”的工作思路，加强同公司、个金等条线的联动营销，通过交叉营销，以代发薪、特色服务、主题营销等形式，争取集团客户。加大网点、直销渠道发卡考核力度。加大白金卡客户的营销力度，快速扩大高端客户群。白金卡新增6292张，消费额贡献度为67.60%，同比提升18%；收入贡献度达39.10%，同比提升13.30%。
二、以卡分期为重点产品，带动中间业务收入突破。一是理顺条线职能，简化分期审批流程，缩短审批时间，开展各种优惠活动。二是积极协助各行做好当地分期付款商户的营销，有重点地在条件成熟的分行逐步开展商铺、家装分期等业务。三是根据分期付款业务管理职能，吸取兄弟行的先进经验，银行卡部与个人金融部消贷中心全面合作分工，将汽车类贷款转化为信用卡大额专向分期付款业务。四是在分支行建立信用卡客户经理专业化队伍，并对重点行派驻业务经理，开展信用卡分期付款业务的专项推进。五是抓重点行分期业务专项直培和指导，以点带面，推广汽车专向分期业务，成效明显。截至2012年末，分期付款交易量3.74亿元，同比增长4.03倍。
三、以商户服务网络为渠道，持续开展刷卡消费优惠活动，提高了中银、长城两大品牌的渗透力和服务认同率。为调动信用卡客户的消费积极性，大力加强特约商户服务网络建设，新增各类商户2756家，优惠商户91家。先后组织开展各种促销活动，激发了持卡客户的积极性。
四、以强化风险责任为落脚点，严把资产质量。一是对内强化发卡和商户准入限制条件，把资信核查工作做好、做细，从源头上把控，防止欺诈。二是对外做好商户现场与非现场监管，定期或不定期对商户进行巡查，保证POS机具合法使用；对于发生可疑交易的商户，按照相关规定进行处理，最大程度降低由此造成的资金、声誉等方面的损失。三是严格落实“三亲见”要求，加强信用卡申请人身份核实，防止虚假申请和非法套现。四是通过短信提示、对账单、银行网点宣传等方式和渠道，加强对持卡人安全用卡提示和引导，较好地实现全年风险防控零案件目标。
（陈建生）
【纪检监察】2012年，纪检监察工作严明党的纪律，强化思想教育，深入落实责任制，加强监督检查，严防案件风险，为全行发展奠定坚实基础。
一、贯彻条线重要会议精神，部署当年纪检监察工作。认真贯彻党风廉政建设暨纪检监察保卫工作会议、案件防控专题会议、“八不得”案件防控工作会议精神；细化并制定了《纪检监察工作要点》《惩防体系建设工作任务分解》《案件防查工作要点》等；与59个机构负责人签订了责任书；制定纪委书记、监察部主任等考核办法并深入落实考核评价工作。
二、加强党员思想道德教育，提升队伍廉洁自律意识。广泛开展党风党纪教育，落实“每月一课”；开展领导干部个人有关事项报告工作，深入落实调研管理制度；规范****举报监督监察，提倡和鼓励员工实名举报；对上年“三重一大”决策制度落实情况进行自查整改；对呆账核销中所涉及责任人处理的，及时进行责任审定；加大惩防体系建设力度，年初分解工作任务，年中回顾自查，年底组织对五年规划完成情况进行检查。
三、深入开展效能风暴行动，改进全行员工工作作风。及时研究制订工作方案，分阶段进行安排；成立活动领导小组，加强对效能风暴行动的领导，联系选取客户代表参加质询座谈会；扎实推进自查自纠工作，制定整改措施，采取“消号”的办法认真整改；认真准备接受民主评议办公室代表的现场测评，荣获公共服务行业第一名。
四、强化案件防控工作力度，从严处理违纪违法行为。针对金融发展和案防新形式，组织对员工个人账户异常交易进行排查；筛选出131名员工的大额异常交易数据，下发相关行部一把手，逐笔排查和备案，排除员工参与社会融资、非法集资的隐患。对全行84名员工违规自办的297笔、5088万元理财业务进行深入排查，防范了操作风险；抽调30名业务骨干，组成6个检查组，对全辖经营性机构的2348户公司账户、32865户个人账户、535个现金尾箱和708台ATM钞箱进行全面排查，针对共性问题统一落实整改，个别屡查屡犯问题责成限期整改，杜绝排查不彻底和整改不到位的现象；两次对所有网点“双十禁”落实情况进行检查，对查出违反“双十禁”规定的18个问题及时督促整改；制定“达标年”活动方案，组织开展自查自纠，抽调人员对照自查底稿，先后到15家分支行的66家营业网点，从7个方面、21个环节进行验收，对发现的问题进行现场整改。强化惩处力度，处理违规责任人147人（次），其中行政记过、记大过各1人，经济处罚145人（次）。
五、加强条线员工教育培训，提升纪检监察工作质效。利用中层管理人员管理知识培训的机会，对全辖12名监察部主任和6名专职监察员进行为期1天集中专题培训；对派驻业务经理进行派驻管理、内控职责、风险防范和案件防控等知识培训；举办分支行专兼职纪委书记、监察部主任参加的案件防控培训班，极大提升了条线管理人员案件防控意识和防范能力。
（张德帅）
【稽核工作】2012年，稽核工作紧紧围绕总行集团发展战略规划和“创新发展、转型发展”的要求，不断推进省分行稽核转型升级，努力寻求稽核检查和内控评价相结合的有效途径，满足总行稽核部、分行管理层和监管部门对内部稽核的工作需要。
一、认真开展稽核检查工作。根据近年业务发展状况和特点，实施经稽核委员会批准的年度稽核检查计划。开展了涉及省分行本部的14个业务部门和不同类型的6家分支行及其辖属的11家基层网点的培训效能稽核调研工作；对3家分支行信用卡业务开展了专项稽核；对4家分支行国内结算条线部分重点业务进行了专项稽核；对2家城区支行辖属2家机构新线下对私柜台业务开展了专项稽核；对省分行本部及2家分支行部分个人贷款业务进行专项检查以及对省分行运营部内控管理进行了专项稽核。积极抽调人员配合省分行开展一年一度的“案件风险排查工作”以及“深度排雷”现场检查工作。
二、圆满完成年度内控评价和风险评估的定性工作。按照总行的统一安排部署，组织开展了对全辖131个机构的内控评价和风险评估的定性工作，按时完成内控评价的组织实施、工作部署、检查计划、执行、整改各阶段数据表的报送和审核以及质量控制、后期调整、数据上报和报告工作。完成全辖30个管辖和直属机构（含省分行）风险评估的定性工作，做到内控评价和风险评估工作的有效衔接，为2013年度稽核工作重点的制定奠定了基础。
三、配合外部监管部门的工作。一是向人民银行兰州中心支行报送各类重大事项10项。二是配合甘肃银监局对省分行贷款五级分类情况进行了现场检查。三是根据总行稽核部及甘肃银监局监管工作安排和要求，按季度开展房地产行业贷款、地方政府融资平台贷款、影子银行相关业务和理财业务重点风险自查工作，并向总行和甘肃银监局报送自查报告。四是根据国家审计署驻兰州特派办2012年继续对甘肃省分行新增贷款投向及使用情况进行跟踪审计调查工作以及延伸检查的通知要求，向审计署提供了审计所需的相关资料。
（王虹）
【法律合规】2012年，法律与合规工作严格落实监管要求，控制操作风险，促进合规经营，扎实开展各项内控管理工作，防范遏制大案要案发生，促进了全行业务健康发展。
一、深入推进集团操作风险监控分析平台试点工作。根据总行试点安排，制定《中国银行甘肃省分行集团操作风险监控分析平台试点项目实施方案》，成立试点项目领导小组和实施工作小组，主动开展集团操作风险监控分析平台试点各项数据和系统准备工作。根据总行集团操作风险监控分析平台操作规程，制定《中国银行甘肃省分行集团操作风险监控分析平台操作流程》，安排部署全行平台核查工作。
二、加强内控制度体系建设，进一步提升内控管理水平。一是完善内控考核评价体系，提升激励约束水平。修订《内控合规工作项目积分考核办法（2012年版）》，按月收集全辖各基层机构日常内控合规工作考核信息，进行累计扣分。二是深入研究代职管理工作，制定代职管理人履职方案。制定《2012年代职管理及合规督导工作计划》，研究探索代职人及合规督导的管理，对全行12家分支行“一把手”进行离岗代职。
三、全面实施新协议操作风险管理要求，提升操作风险管理工具应用水平。一是应用操作风险管理工具，确保操作风险项目有效开展。督导各条线开展RACA定期评估，指导定西分行开展保函纠纷案件发起的触发式评估。要求各业务条线开展KRI和阈值的重检和完善工作。开展上半年操作风险损失数据验证工作，共录入2起操作风险损失事件。全年“操作风险管理信息系统”问题库共录入问题2704条，整改2704条，整改率为100%，高风险问题整改、验证率为100%。二是监控、督导基层经营性分支机构落实自查流程工作。在31项固定自查项目基础上，累计发送动态自查清单资料24期，维护自查流程系统人员用户角色115人次。共发生自查流程漏查182次，较上年减少233次。
