二、有序推进整治不规范经营工作，中间业务规范、稳健发展机制进一步完善。一是按照银监会确定的八个工作步骤和总行、省分行党委决策部署，先后6次组织召开整治不规范经营专项会议，安排部署整治工作。二是组织开展了3次中间业务自查整改活动，彻底暴露，严肃纠改，取得良好成效。三是加强与发改委和银行监管部门的沟通，及时汇报整治不规范经营工作进展情况，配合银监会和甘肃银监局对全行所有分支机构“七不准”、“四公开”执行情况进行检查落实，对存在的问题进行了认真纠改。
（景逢晖）
【管理信息】
一、综合统计工作取得显著成绩。统计工作获人民银行考核一等奖，在人民银行兰州中心支行全省金融机构金融统计工作考核评比中，连续3年获得第一名。获得总行“提升银行业数据质量竞赛活动”先进单位称号和统计工作考核评比三等奖。一是开展“夯实统计信息基础，提升数据质量”竞赛活动。二是对本行统计制度进行了全面梳理，对2012年统计制度中手工上报报表、省分行返传数据报表以及总行大机取数规则提出了补充要求；印发覆盖全行的综合类统计制度，制定甘肃省数据质量考核和统计协调机制管理考核办法，细化统计管理岗、统计监测岗、统计分析岗、统计调查岗、综合统计岗的岗位职责。三是理顺工作流程，提升数据质量。四是加强数据分析，扩大同业信息覆盖面。
二、数据仓库工作围绕市场营销发挥了精确制导作用。一是企业级数据仓库（EDW）服务业务营销取得明显成效。积极挖掘潜力，为全行业务营销和客户拓展提供数据信息服务。在全省开展的“千人双百”活动中，数据仓库主动参与，潜心钻研，积极发挥EDW资源优势，针对活动内容推出多个精准营销支持项目。组建数据仓库临时团队，合力推进EDW项目应用。二是信用风险管理系统得到不断加强。印发《甘肃省分行管理信息专业数据应用安全管理实施细则（修订）》，从制度层面规范了全行各级各类用户信息系统操作行为。切实做好个人征信系统客户异议处理工作，共受理异议50笔，全部在报告期内回复解决。健全数据仓库灵活查询数据服务审批制度。加强信用风险系统的应用指导和非现场监测及现场检查工作。全面利用不良信用客户欠款扣收系统开展不良客户欠款扣收工作。全年成功扣收不良客户欠款484笔，现金清收不良贷款279.80万元。三是数据仓库业务基础管理工作不断完善。加强数据仓库信息分析报告制度。积极配合人民银行做好2012年征信知识宣传活动。6月14日全面开展以“我的信用我做主”为宣传主题的第五次“信用记录关爱日”征信宣传活动。全力做好机构信用代码证发放工作。召开省分行数据质量管理领导小组会议和全省数据质量治理工作视频会议，开展了数据质量集中整治。
三、网讯信息宣传引领作用日渐突出。全年省分行网讯共发布内、外部信息20151篇，图片信息593篇；向总行网讯报送信息4137篇，采用1319篇。印发《2012年网讯信息报送要点》，严把信息编审关，总行、省分行网讯信息采用率逐年提升。完成了网讯子站点建设工作和全行智能移动办公工作。严格执行各项保密和安全规定，确保网讯正常运行。
四、抓好资讯平台信息报送。扩大信息来源采集，全行通过全球信息资讯平台共发布资讯1704条，全系统居22位，较上年上升7位。
五、与内控合规部、团委联合开展了“防范风险——工行员工的责任”主题征文活动。积极宣传“网状控制法”实施工作的重要意义，学习交流防范风险的心得体会，143名员工撰写征文149篇。经评审，《对一笔差错的反思》等19篇征文分获一、二、三等奖及优秀奖。
（赵小东）
【人力资源】2012年，全行持续深化党的建设和干部人事制度改革，全面加强机构管理，深入推进员工培养工作，不断完善薪酬激励机制，继续加强履职能力建设，不断提升人力资源管理的层次和水平，为全行经营发展和战略转型注入新的活力。
一、学习贯彻******精神，加强党的组织建设。一是开展总行党代会和党的******代表候选人推荐工作。下发《关于学习宣传贯彻党的******精神的通知》，对全行学习宣传贯彻******精神进行全面的安排和部署，指导全行系统做好******精神的学习贯彻。二是以“打造卓越金融服务、建设客户满意银行”为核心内容，深入开展为民服务创先争优活动。
二、持续深化干部制度改革，强化干部管理。对46名管理干部进行民主推荐、测评、考察考核调整。集中对各二级分行领导班子副职后备干部进行调整、补充，完成16个二级分行的调整补充工作。在全行开展了干部选拔任用“一报告两评议”工作。
三、适应业务经营需要，不断强化机构管理。印发2012年全行渠道建设与优化工作计划。牵头组织有关部门，建成41家自助银行，31家网点实现综合化，网点升格10家，迁址、改建网点9家。组建省分行国际与投行部、私人银行中心和运行支持中心。实施法律事务集中上收管理。组建成立兰州新区支行。对29家新恢复县支行从班子建设、岗位职级、人员配备、考核激励、网点布局等方面提出帮扶建议。
四、以化解突出问题为重点，做实关爱员工工作。牵头组织实施关爱员工重点工作，推动关爱员工工作在观念更新、思想引导、教育培训、职业发展、收入提升、压力疏导、扶危济困、权益保护、文化生活等方面取得实效。通过回复“行长热线”沟通交流思想和感情，宣传解释政策规定，转变作风，接受员工监督。落实带薪休假制度，对116名连续30年从事柜面服务的营业网点员工授予“忠诚员工”称号。新增重大疾病保险和意外险。解决61对系统内夫妻两地分居问题。完成54名应届大学生招聘工作。组织劳务用工转制工作，196名劳务用工实现了转制。建立员工岗位工资晋升机制，对全行员工岗位工资普遍进行晋升调整。
五、完善培训机制，创新手段开展各类员工培训工作。分层次对全行800多名管理干部、300名客户经理进行集中培训。推动高级专业人才培训，组织举办金融理财师培训班。组织举办中年员工转岗适岗培训。组织做好各类专业资格认证培训与考试组织工作。将年度教育培训重点工作纳入人力资源专业考核指标体系。组织开展高级职称推荐聘选工作，向总行推荐上报了30名符合条件的人选。牵头组织开展了中年员工岗位技能比赛。
六、加强人事组织部门的履职能力建设，提升人力资源管理与服务水平。继续推动人事组织干部转变观念，提高本领，改进作风，加强履职能力建设。持续开展系列调研活动，及时了解专业部门、基层行对人力资源工作的需求、期望以及意见建议。充分发挥绩效考核平台系统在重点业务中的激励机制。持续推进人力资源管理、机构综合管理信息化建设，加强身份认证平台的数据维护工作。
（孙厚民）
【法律事务】
一、积极推动法律事务集约化改革。省分行于2009年下半年拟定了《甘肃省分行法律事务集中管理改革的方案》，积极向总行申报审批。2012年10月，总行进行了批复，原则同意方案。2012年11月21日，省分行下发《关于法律事务实行集中管理的通知》，开始落实此项工作。
二、切实提高法律咨询审查工作质量。2012年，全辖法律部门和法律人员共处理书面法律咨询审查事项1317件，出具法律意见701份，审查各类交易合同金额471.67亿元，揭示风险点1689个，提出风险防控措施1828条，参加业务谈判376次，累计谈判时间达920多小时。一是通过咨询解答和法律审查，支持小企业融资业务、基础建设项目贷款、支付结算服务和担保类业务等重点业务的发展。二是全力支持银行卡透支、信托投资、信贷等创新业务品种和创新服务方式的开展。三是制止企业排除债权行为，指引重大债权划转工作，对二级分行抵押物拍卖事项进行指导，有效维护分行的权益和声誉。四是适时召开法律支持业务发展访谈会，积极探索法律服务新模式。
三、加强诉讼案件管理。2012年，全辖新发生被诉案件18起，被诉标的额合计62.16万元；审结17起（含往年发生被诉案件），被诉标的额合计1986.09万元，胜诉16件，避免损失1972.98万元。审结起诉案件20件，总金额1433万元，胜诉18件，胜诉金额1304.84万元。一是加强被诉案件的常规管理，做好被诉案件的风险提示和预警工作，全力应对、全程参与重大被诉案件和突发性重大被诉案件。二是加强对诉讼案件的指导力度，全力解决协助执行纠纷，避免了法院的46万元罚款。三是注重对历史积案的清理。四是全力做好不良信贷资产清收工作，2012年通过法律手段清收不良贷款5145.32万元。
四、加强法律事务队伍建设和培训工作。下发《关于加强法律事务队伍建设的通知》，对法律事务人员配备、工作管理等提出具体要求，有效稳定了法律事务队伍，保障了法律事务工作开展。5月，省分行举办了法律事务培训班，讲授了法律事务工作基础知识和操作方法。6月，组织省分行营业部和各二级分行班子成员及相关业务人员共280余人参加了《物权法实施中疑难问题》的视频专题讲座。
（马正宇）
【内控合规】
一、全力推进操作风险“网状控制法”，认真做好内控评价上等级工作。印发《操作风险“网状控制法”实施方案》。组建二级分行内控检查中心，进一步明确省分行派驻陇东、河西内控检查中心职责。在全行开展“进一步加强内控管理促进全行内控评价上等级”活动，分解落实目标责任，与承担内控评价指标的部门总经理（主任）签订“内控评价上等级目标责任书”。制定《甘肃省分行2012年度基层行内控评价实施方案》，对10个分行进行现场评价。
二、认真组织开展员工行为规范教育活动。组织全行开展员工行为规范教育活动。制定《省分行员工行为规范教育活动实施方案》，共组织员工参加规范教育网络专题学习7040人次，参学率为94.24%，共征集稿件273篇、箴言229条、案例169例。在总行员工行为规范教育活动总结表彰大会上，全行有2个单位获得“合规标兵”机构称号，2名个人获得“合规标兵”个人称号，主题征文一等奖1篇，优秀箴言4条，部分活动图片资料被采纳展示。
三、积极开展合规性检查，加强对重点风险领域的有效控制。组织开展了业务运营风险核查工作履职情况专项检查、融资性担保机构合规检查、银行卡业务合规检查、网络与信息安全检查、票据业务重点环节检查、金融资产存量业务检查类风险排查、反洗钱客户风险检查、新建县支行内控管理情况专项检查和操作风险“网状控制法”督导检查，组织开展了内控综合评价高管人员的离任审计及经济责任审计工作。
四、强化操作风险管理，重点整治十大违规行为。及时召开操作风险管理委员会会议，编发《操作风险管理委员会会议纪要》。进一步细化和明确业务运营风险联席会议工作制度要求，明确凡是涉及行政处分事宜的一律移交监察部门履行相关程序。通过下发《风险核查质询书》、《内控风险提示》、《业务运营风险提示》和文件通报的形式，促使各级行加强风险核查工作。
五、继续加强反洗钱工作。以不断提高反洗钱工作管理水平和反洗钱法规制度执行意识为目标，以认真落实大额和可疑交易报告制度、持续加强业务培训、积极协助调查打击洗钱活动为核心，进一步完善了内控制度和工作流程。积极配合人民银行反洗钱调查，协助司法机关打击洗钱活动，继续推进反洗钱集中处理工作，截至年末，全省16家二级分行完成了反洗钱业务集中处理改革工作。
六、加强内控合规队伍培训工作。举办《操作风险“网状控制法”》、《监督检查管理系统》和反洗钱业务培训班。派员参加总行“监督检查管理系统”推广应用、反洗钱、信息安全、集团关联交易和内部交易管理、信贷业务合规检查、业务运营风险核查、内控监测分析、操作风险管理和全行反洗钱可疑交易技术分析等培训班，组织全行内控人员参加员工行为规范教育、“内控监测分析系统”推广应用、运营风险核查履职检查和内控合规高级管理人员等视频培训，参加培训人数达1742人次。
（李华夏）
【纪检监察】
一、高度重视廉洁从业教育，加强对全辖管理人员的监督约束。组织开展《廉政准则》学习教育活动，编发《管理人员廉洁从业学习手册》697册，举办《廉政准则》与“强化廉洁合规意识”专题讲座，组织观看《忠诚与背叛》警示教育片，组织各级行管理干部参加《廉政准则》网上答题活动，组织人员赴二级分行现场宣讲《员工违规行为处理规定》。
