七、再展风采，认真做好女职工工作。响应银监会工会“品幸福、化成长”主题倡议，系统工会女工委员会于7月召开由全省女工委主任及女职工代表参加的女职工工作座谈会，各分局总结交流近年来的女职工工作情况，提出在新形势下如何进一步推动女工工作创新发展的建议。举办甘肃银监局女职工才艺展，展出局机关和十一个分局选送的摄影、书画、手工等3大类共104件女职工作品。活动增强了甘肃银监局集体的向心力和凝聚力，对于加强监管能力建设，提高女职工队伍素质发挥了积极的促进作用。
八、扶危济困，组织完成送温暖和疗休养活动。各级工会组织按照《甘肃银监局职工重大灾病互助金制度实施方案》要求，建立银监局系统困难职工动态档案，逐步实现全系统困难职工帮扶工作规范化、常态化与制度化，不断提升系统困难职工帮扶和慰问工作的质效。3月份组织38名先进工作者、高海拔地区职工赴海南进行疗养休假，经过摸底调查和汇总，配合金融工会开展向全省金融机构困难职工送温暖活动，完成局系统重大灾病职工和困难职工的8.60万元救助款的发放工作；组织完成了银监局系统职工捐助重大灾病互助金8.46万元；及时响应全国妇联关于开展“母亲邮包”项目活动的号召，筹集献爱心捐款2.62万元。
九、强身健体，积极开展文体活动。一是组织完成银监局机关2012年迎新春联欢会活动，配合局党委完成局机关、系统双先表彰的相关工作；二是按照银监会系统工会关于“晒晒各自幸福生活征集兔年全家福”图片资料的要求，向银监会筛选上报4个分局4幅全家福照片；三是各工会组织职工开展庆“三八”、“五一”节群众健身活动，局机关组织开展以“健康·典雅·丽人”为主题的庆“三八”女职工才艺派对活动，充分展现银监女性的独特风采和魅力。举办第九套广播体操比赛，局机关各处室组成5个代表队共计130余人参赛。
（高知沁）
中国证券监督管理委员会甘肃监管局
局长管兴业
【综述】2012年，中国证券监督管理委员会甘肃监管局全面贯彻落实证监会各项决策部署，牢牢把握服务实体经济发展这一主线，结合辖区实际不断加强和改进监管，全力推动辖区资本市场稳定健康发展，为甘肃经济建设做出了积极贡献。至年末，甘肃辖区共有24家上市公司，1家证券公司，1家期货公司，2家证券分公司，62家证券营业部，6家期货营业部，1家境外期货持证企业，97万户证券期货投资者。甘肃上市公司通过资本市场实现直接融资118.47亿元，比上年增长8.65%；1家企业过会，3家企业上报首发材料，新增3家拟发行公司。全年辖区实现证券交易总额3075.58亿元，比上年下降17.39%，与全国平均水平相当；实现期货成交额4327.30亿元，比上年增长37.10%，好于全国平均水平。
一、资本市场服务地方发展能力明显增强
2012年，甘肃辖区11家上市公司实施14次并购重组和再融资，占甘肃辖区上市公司家数的45.80%，通过并购重组和再融资实现的直接融资额比上年增长22.10%。其中，酒钢宏兴发行公司债30亿元；亚盛集团非公开发行募集资金11.50亿元；祁连山配股募集资金7.65亿元；靖远煤电非公开发行股份购买资产29.65亿元；西北化工非公开发行股份购买资产39.67亿元。方大炭素和敦煌种业2家上市公司发行短期融资券募集资金6.30亿元。
二、上市公司规范化运作水平进一步提升
辖区上市公司积极履行信息披露义务，按时发布定期报告，及时发布临时报告，信息披露质量明显提高。主板上市公司全面实施内部控制规范体系建设，内部控制水平提高，风险控制能力得到有效加强。靖远煤电、国投电力和祁连山等重点公司基本解决同业竞争和关联交易问题，为后续开展再融资活动扫清了障碍。上市公司进一步提高“三会”运作规范程度，公司治理水平得到明显提升。内幕信息知情人登记管理制度得到有效落实。铜城集团和中核钛白退市风险成功化解。至年末，甘肃上市公司总股本为180.83亿股，比上年增加25.93亿股；总市值为1226亿元，比上年增长17.26%；证券化率为21.81%，比上年提高1.70个百分点。2012年上市公司总资产为2761.86亿元，归属于母公司所有者权益为567.70亿元；前三季度共实现营业收入1186.06亿元，归属于上市公司股东净利润45.54亿元。
三、拟上市公司培育工作取得新突破
2012年上半年，甘肃证监局用时3月，对全省14个市（州）的76家拟上市重点培育公司进行实地考察，逐家诊断存在的问题，提出有针对性的政策建议，基本摸清甘肃上市后备资源的情况，为进一步推动甘肃企业发行上市奠定了良好的基础。联合深圳证券交易所对全省14个市（州）政府金融办主任和68家拟上市重点培育公司负责人进行集中培训，系统讲授有关企业发行上市的法律法规和政策规定，收到很好的效果。至年末，在证监局辅导备案的拟上市公司共有12家。其中，宏良皮业已经过会，等待发行；兰石重装、中天生物、众兴菌业和庄园牧场4家公司已上报首发申请材料，等待审核；读者传媒通过辅导验收，即将上报首发申请材料；白银有色、金川集团、国芳工贸、陇神戎发、金徽酒和甘肃稀土6家公司处于辅导期，正在做发行上市的各项准备。甘肃拟上市资源匮乏问题得到较大改善。
四、证券期货经营机构创新发展势头良好
面对低迷的市场形势，甘肃辖区各证券期货经营机构不等不靠不灰心，主动创新谋发展，在抓好传统通道业务的基础上，积极推广新业务、新产品和新服务，总体实现稳中有进。华龙证券顺应行业创新趋势，不断加大创新投入，以业务转型应对严峻挑战，相继获得融资融券业务资格、代办系统主办券商业务资格和约定式购回证券交易资格，发行首只集合理财产品，设立直投子公司并开展直投业务，参与设立并管理甘肃生物医药产业创业投资基金和甘肃现代农业产业创业投资基金等两支创投基金，积极开发新三板业务并已成功推荐企业挂牌。华龙期货取得期货投资咨询业务资格。辖区外地证券期货营业部根据公司的品牌优势和业务特点，在IB业务、融资融券、股指期货和期货投资咨询稳步推进的基础上，推出债券质押式回购等新业务和现金融资类等特色理财产品，证券期货营业部转型发展步伐明显加快。
五、投资者保护工作深入推进
建立以监管部门指导检查、行业协会组织落实、市场主体具体实施、投资者广泛参与的投资者保护工作长效机制，把投资者保护工作融入到监管工作和上市公司、证券期货经营机构业务活动的各个环节，提高投资者保护工作的有效性。开展以“让市场回归理性”为主题的集中宣传活动，协调甘肃卫视在证券节目中滚动播放警示教育宣传词条，在晚间黄金档滚动播出投资者教育公益宣传片。联合深圳证券交易所举办以“透明性、理性、适当性”为主题的“会员营业部投资者保护培训交流活动”。上市公司着重发挥投资者关系互动平台作用，进一步加强投资者关系管理。证券期货经营机构认真落实投资者适当性管理制度，有效增强投资者的风险意识。全年辖区各机构共制作和分发投资者教育产品约11万份；发布专栏文章392篇；组织投资者保护专题培训262场，培训从业人员近5000人次；举办面向投资者的知识讲座401场次，听众3万多人；召开投资者座谈会约200场次，参会代表约5500人次；开展进社区、高校、机关单位等各类现场活动139场次，参与活动的群众达到3万多人；播放电视网络路演367场次。推动上市公司建立持续、清晰、透明的现金分红政策和决策机制，有9家上市公司现金分红6.79亿元，占辖区上市公司总数的37.50%，分红总额比上年增长了85.59%。
六、市场环境不断净化
加大对证券期货市场各种违法违规行为的防范力度，市场主体的守法意识进一步加强，规范化运作程度和合规经营水平进一步提高。****投诉渠道进一步畅通，让每一个投资者都能真实充分地反映意见建议和利益诉求，认真办理每一件涉及群众切身利益的****事项，有效地维护投资者的合法权益，最近3年****投诉量逐年减少。举办“内幕交易警示教育展”，参展人员1200余人。通过展览，有效增强政府部门和市场主体相关人员的守法意识，极大提高各方面对打击和防控内幕交易的重视程度，为甘肃辖区形成打击和防控内幕交易的良好氛围奠定坚实基础。辖区市场各种违法违规行为明显减少，市场环境明显优化，市场稳定健康发展基础明显夯实。
七、综合协作监管机制作用得到有效发挥
辖区综合协作监管机制进一步完善，各相关单位认真履行职责，加强沟通协调配合，在上市公司重大资产重组、拟上市资源培育、基金销售机构检查、行业信息系统安全检查等方面发挥积极作用。证监会系统内的支持与配合更加有力，交易所、兄弟派出机构密切协作，加强信息交流共享，相互借鉴、相互配合，保证各项工作顺利开展。自律组织的作用得到有效发挥，上市公司协会、证券期货业协会组织会员单位签订自律公约，进一步加强自律管理，组织开展证券期货知识竞赛、业务培训和投资者教育等活动，服务水平进一步提高。
（安子铮）
中国保险监督管理委员会甘肃监管局
局长张瑞 【综述】2012年，中国保险监督管理委员会甘肃监管局在省委、省政府的正确领导下，坚持以科学发展观为指导，创新工作思路，务实高效履职，监管水平得到进一步提升。全年全省实现保费收入158.77亿元，比上年增长12.66%，高出全国平均水平4.65个百分点，增速在全国排名第7，比上年上升19名。各类赔款支出48.18亿元，比上年增长26.14%。保险机构资产总额398.09亿元，比上年增长17.32%。全行业无大的系统性风险发生，呈现稳定发展的良好势头，服务全省经济跨越发展能力不断增强。 一、着力规范市场秩序，履行责任有作为
认真贯彻保监会工作部署，积极履行监管职责，落实各项监管要求，扎实开展现场检查，规范保险市场秩序。全年共组成57个现场检查组，派出251人次，累计检查447天。加大对违法违规行为惩处力度，共实施行政处罚20件次，给予17家保险机构罚款88.70万元，给予个人警告并罚款4人次，罚款1.20万元，撤销2名高管人员的任职资格。全省保险市场秩序得到进一步改善。
二、着力筑牢风险防线，防范风险有成效
一是健全风险排查防范机制。健全投诉风险排查机制，督促公司健全投诉风险排查部门或岗位，有重点、有针对性地做好风险排查，前置风险管控。完善投诉处理及考评机制，建立投诉首访负责制、领导包案负责制等责任制度，明确处理流程和考核标准，强化落实责任追究制度。完善退保风险监测防范机制，指导公司加强防范化解退保风险工作的组织领导，对退保情况进行摸底，完善应急预案，对非正常退保应急预案进行专项演练，提高风险处置能力，防范非正常退保导致的大规模群体性事件发生。
二是开展满期给付风险排查工作。指导各保险公司对2012年满期给付情况进行摸底，掌握满期给付的重点公司、主要产品、高峰时段、给付规模等，对潜在风险进行分析预警，对公司进行风险提示，要求做好预案准备。
三是深入推进收付费风险管理工作。组织各保险公司开展收付费风险排查，查找管理漏洞，完善业务流程，防范资金风险。搭建各公司与省农村信用联社的交流合作平台，破解农村地区收付费工作难题。畅通行业内沟通渠道，尝试建立省内收付费工作交流平台，加强公司间的互动交流，共同提升收付费管理水平。
四是加强案件风险防范。开展保险业非法集资和民间借贷情况核查，完成保单质押贷款业务的核查工作。配合公安机关开展“破案会战”。落实保险业反洗钱工作管理办法，开展反洗钱培训。加强司法案件管理，报告司法案件7起，涉案人员6人、单位1家。
三、着力解决突出问题，行业形象有改善
一是着力治理理赔难。完善产险公司服务质量规范指引和服务质量综合评价办法，实施车险投保提示、理赔数据通报、车险索赔单证短信告知等制度，与交警部门协作，建立兰州市车险快速理赔中心。通过多措并举，理赔难问题得到初步解决。全年全省车险平均结案周期23天，比上年减少20天，结案率为89.20%，比上年提高0.80个百分点。积压赔案清理成效显著，累计清理积压赔案37.40万件，支付赔款30.29亿元。未决赔案清理率和金额清理率排在全国前列，成为全国各项清理指标均达标的省份。
