每当股市休市时，一些闲不下来的投资者便想着转投汇市。趁着眼下银行不少营业网点打烊，“网络炒汇”悄然兴起。“以一博百，一夜暴富”、“白天炒股、晚上炒汇”等类似的宣传语频繁出现在各类网站上。“网络炒汇”真的如此神奇，能让你一夜暴富吗？实际上，网络炒汇黑幕不少，投资者千万别踩“地雷”。
非法网络炒汇公司，以小博大是骗局
那些自称是与国际外汇交易接轨的平台，投资者可以通过“以小博大”的投资方式进行炒汇。但基本上投资者是投进去钱，最后所剩无几，甚至血本无归。而不法分子借一些投资者正是借“以小博大、一夜暴富”的盲目投机心理，设立投资咨询公司、境外公司代表处等机构，以“培训”和“咨询”名义，非法组织网络炒汇，从中骗取大量钱财。
常先生大学毕业一年后，在网上看到JB公司招聘客服、客户经理、商务发展执行专员等广告，前去应聘商务发展职位。
面试时，对方一边打听他的家庭状况，一边劝他改做“更能赚钱”的外汇经纪人。为说服他，管理人员拿出一些事后被证明纯属伪造的文件，自称公司总部在东京，在印尼、香港、墨西哥等处有分公司，还得到中国驻印尼大使馆的担保。
经过几天培训、考试及模拟交易的不断洗脑，常先生轻信了自己可以通过炒外汇赚大钱的说法。在一个月时间里，他拿出积蓄，又向父母借款，或拉亲戚共同投资，募集了5万美元，分3次以培训费的名义，汇往JB公司在印尼开设的一个账户。
尽管没有签署劳动合同，但常先生拿出5万美元后，很快就成了JB公司的外汇经纪人，上班时一方面炒外汇，一方面接受安排，每天拨打至少几十个电话，通知其他看到招聘广告来求职的年轻人来面试。管理人员会按照当初用在常先生身上的方法，把其中一些家境较好的人留下来做外汇经纪人。
按照JB公司的说法，经纪人既可以通过炒外汇赚钱，也能发展客户，无论是用自己的钱还是客户的钱炒外汇，公司都会给佣金，如果发展的客户多或者自己投入的资金多，可升职为部门经理、区域经理等，提取佣金的比例相应提升，以5万美元为例，区域经理从中可得6万元人民币佣金。
常先生渴望赚钱，然而，5万美元却在短短一周内就全部输光了，他以为自己水平低、手气臭。因为没有拉到客户，自己也没有钱继续投资，在被JB公司架空一段时间后，很快只能收拾东西走人。
后来，他渐渐发现同事们的经历如出一辙，有的人因为输钱买不起房，有的人结不了婚，有的人跟家人闹翻，最多的人输掉了几十万美元。
JB公司前不久被警方查处，几名涉案人员被刑事拘留。受害人相互联系互通情况后，揭穿了他们的伎俩。原来，JB公司使用电脑软件伪造交易，并未将客户资金投入市场，并且利用对赌机制，使得客户几乎不可能赚钱，从而把这些年轻人当成了自己的提款机。
简言之，非法网络炒汇是通过国际互联网进行的非法外汇保证金交易，通过少量保证金，利用杠杆效应成倍放大可交易资金规模，杠杆倍数可达数百倍。然而，“杠杆”倍数越大，输赢越快、越刺激，也越近于赌博，非法交易网站如同“赌场庄家”一样获利越大。这种“网络炒汇”交易不仅具有较强的投机性和赌博性，而且具有很强的迷惑性、欺诈性，在网上行骗屡屡得手的原因有二：
1.高额回报为诱饵，吸引投资人
许多从事网络炒汇公司在宣传时，刻意隐瞒交易风险、夸大投资回报率，欺骗投资者，并保证如果投资人发展了客户还可以提成分红，发展人数越多，获利越高。
2.利用网民对投资外汇不了解的特点，实施违法犯罪活动
一些公司未经过国家主管部门批准，就擅自从事网络炒汇业务，将投资者提交的保证金通过隐蔽渠道汇往国外账户，用于网上境外外汇买卖交易，并从中收取高额交易佣金，进行非法经营犯罪活动；更有甚者利用网民投资意识增强而又不熟悉外汇投资的特点，让其交易系统与境外外汇交易系统不连接，不做任何操作，造“假盘”或者提供虚假的对账单，骗取投资者资金，或者干脆席卷客户保证金逃匿，从而进行诈骗犯罪活动。
非法网络炒汇骗术揭秘
要想揭开非法网络炒汇的神秘面纱，首先就要对网络炒汇有一定的了解。网络炒汇即所谓按金交易、保证金交易，其实质是一种凭信用进行的虚盘杠杆交易，有点类似于国内已经发展多年的期货交易。投资者在只需交付一定比例（0.5%～20%）的保证金，就可进行100%额度的交易，也就是“以小搏大”，从而籍此来吸引网友的眼球。骗子们又是以怎样的瞒天过海招数掠取网友的钱财呢？
1.虚设假象，保证金占为己有
私自设置虚假网络交易平台，与境内投资者对赌交易，造成客户资金大量亏损的假象，实际上却将客户保证金据为己有，且事后无法查询，追讨无门。
在外汇局查处的案件中，许多客户的保证金很快便被诈骗分子骗完。一位林姓受害者自2009年10月至2010年4月先后4次存入2.4万美元炒汇，至2010年8月全部亏损；其他几名受害人以同样方式存入3000～6000美元不等，全部血本无归。
2.收取高额手续费
境内代理人在广告中承诺的手续费很低，但在实际交易中炒汇是双向交易，而且可当天买卖，网络炒汇公司巧妙利用这一点，不断鼓动投资者频繁操作。由于外汇市场变化快，时间紧迫，很多投资者都来不及仔细计算费用就进行了操作。投资者每操作一次，炒汇公司都会收取手续费，这样，投资者最后即使小有盈余，扣除一定的手续费和利息之后，也所剩无几，甚至“反盈为亏”。
通过频繁交易收取委托交易客户的佣金。许多客户由于不了解外汇交易知识，委托非法网络炒汇公司“操盘手”代为交易，而这些“操盘手”则通过频繁交易大量收取每手交易的返点佣金，而不顾每次交易给客户实际带来多大亏损，常常短期内即将客户资金亏空。
3.以招聘为名，暗用传销之术
非法网络炒汇具有很明显的诈骗性质，常常以招聘为名，骗取众多求职者前往应聘，而他们绝大多数都会被录取，以作为行骗对象，先培训应聘者，模拟炒汇中获得高额回报，吸引应聘者投入真金白银。
那些网络炒汇公司本身规模都很小，却招聘上百人甚至几百人。一间小小的公司里常常挤得满满当当，这些人名义上是职员，其实都是受骗上当的投资者。这些人上当受骗后，又被不法分子指使发展“下线”，骗取更多受害者。
4.“名门出身”忽悠人
冒充境外合法正规外汇经纪公司，由于外方公司名称和证明文件多是英文的，通过替换客户协议上的境外交易公司名称中的一个字母，偷梁换柱。对于这种无牌照可疑公司，境内投资者很难分辨，一旦将资金打入这些公司的境外账户，资金安全存在着极大的隐患。
张某通过借用朋友的身份证找中介公司成立了虚假的“成都某投资咨询公司”，并担任公司法人代表和总经理。公司成立后，张某在网上大量招收会员，而讲师不断地给他们灌输一个概念——要赚钱，网络炒汇才是一条捷径。“当然，网络炒汇也有赔的时候，但我们在美国的总公司有很多网络赚钱专业人才，他们会把风险降到最低，保证只赚不赔。”
可等外汇出去以后，“顾问公司”便要求客户告知其账户密码，不久，客户就发现自己的账户余额已经为零，询问“顾问公司”，答复是投资亏损。
锦囊妙计：投资者要看紧钱袋子
在网络炒汇中，投资者受投机心理驱使步入泥潭。参与非法网络炒汇的投资者，无一例外地要么本金被亏完，要么被骗完。所以，投资者要慎重对待网上炒汇，学习更多的防骗招数对付骗子的虎视眈眈。
1.投资者要看紧钱袋子
最重要的是，网络炒汇的交易资金没有任何保障。投资者交存的保证金，存到指定的某个账户，即使想中止交易也拿不回属于自己的资金。所以不要轻易把兜里的钱掏出去。
2.判断代理人的真材实料
因为是根据自定的“行情”，代理人以自己所谓的“专业”判断，往往误判汇价走势，造成投资者的错误操作，或强制投资者买空卖空，造成交易人的亏损。绝大多数投资者都是先小赢几手，最终以大亏告终。网友有必要在接触中摸清代理人到底有多少斤两。
3.选择合法正规的外汇投资
非法网络炒汇从侧面折射出受害者对合法正规的外汇投资渠道和理财产品了解不够。随着外汇管理政策不断改革和完善，银行、保险公司、券商等金融机构不断推陈出新，除B股外还有银行外汇实盘买卖、QDII（合格境内机构投资者）产品等多种外汇投资理财产品，虽然不可能获得暴利，但风险相对小得多，更适合普通投资者。
4.捕捉对方行骗的线索
不法分子为招徕顾客、吸引眼球，都会打出非常具有诱惑力的宣传广告，这固然会蛊惑一部分投资者上当受骗，却也给违法行为贴上明显“标签”。例如多笔资金汇往境外某一个或几个账户的异常情况，根据这条线索，就能很容易地查出境内非法网络炒汇的组织者。所以，一旦陷入圈套，要及时报警，向警方提供有利线索。
