且说猪八戒随两水怪往里走，行不多远，被金甲怪使个绊子，八戒噗地跌个嘴啃泥，嘟噜着：“金甲大王，你这甬道也该修一修，幸亏俺老猪摔打惯了……”就要爬起来，叫虾兵蟹将按头抱腰掐脚脖，捆作一团。八戒气恼道：“你这厮，大牛吹完后悔了不是？——罢，罢，老猪不吃你家豆腐也不饮你家仙酒了，赶快给俺松了绑，小绳捆得手脚都麻了！”
金甲怪呵呵大笑，“你个憨熊，给你个棒槌就当针了！你抬头看看，你师父可在吃酒？”八戒一瞅，见唐僧捆在大厅廊柱上。见了他叫了声：“徒弟，你怎么自己送上门来了？”禁不住泪如雨下。八戒恼羞得恨不能寻条地缝钻进去！又暗怨沙僧不提醒他。
那沙和尚一直躲在水府门外水草丛中观望，见八戒上当，急得才要叫，却转念道：“他自找的，这怪谁！合该他出丑，我老沙露脸！”遂不作声，溜到门首，朝里窥探，见小妖正缚八戒，忍不住掩口笑。约过了一炷香时光，才掣降魔杖，一声呐喊跳进大门，劈头将虾校尉打死。吓得水府里精怪尖叫乱跑。沙僧却又不敢进去，只喊一嗓子：“沙老爷来也，叫那金甲怪物出来！”又退出，只在门外等候。
那金甲怪赚了八戒，正朝龙女炫耀，龙女道：“赚个呆子，值得卖弄？能赚孙悟空方是本事！”说话间，胭脂、黄花张皇闯进来：“大王，祸事了！又来一个凶和尚，劈头打杀虾校尉，指名找你哩！”金甲怪惊道：“可是孙悟空？”道：“不是，不是，他自姓沙。”金甲怪松口气：“不姓孙便好。”复神气。两妾道：“郎君呀，快放了那两个和尚吧，休叫他搅了咱的太平日子！”金甲怪喝道：“娘们家瞎插插什么，真是‘头发长见识短’！还不退下？！”两女子诺诺出了厅堂，互道：“自从这个臭师姐来后，当家的对咱俩就变了脸，得设法对付她才是！”两个嘀嘀咕咕不提。
这厢金甲怪披挂了才要上阵，龙女道：“打走便可，休要恋战追他！”金甲怪道：“除却孙悟空，老金俺谁也不怕！”龙女道：“只依我言！”金甲怪无奈，只得应诺。须臾，回禀道：“那沙和尚叫俺打跑了！”龙女抚掌道：“好，咱们只等孙猴儿上钩也！”
沙僧与金甲怪交锋，不过五七个回合，手臂被那怪铜锤震得直发麻，知不是对手，便虚晃一杖，转身便走，欲将水怪引出水面，叫大师兄打杀，自己也有一份功劳。焉知那厮经明人指点了，竟不追赶。沙僧无奈，只好浮出水波，对行者道八戒如何愚钝，为酒色所惑，自投罗网，想阻止已来不及；又道妖怪精明，自己诱敌不成。行者道：“既如此，你引俺下去见机行事。如师父命大福大造化大，还活着，必救他出来；若已给妖魔害了，正好散伙！”
沙僧垂泪道：”师兄休再提散伙二字，散伙你回花果山可称王称尊，作威作福；小弟去何处？我可不愿再回流沙河当妖精了，人不人鬼不鬼的，何年月才有出头之日！”行者见他伤感，虽平时嫌他谄媚师父，亦觉不忍，安慰道：“师弟勿忧，俺也便是这么随口一说。师父哪一回不是有惊无险？好歹折腾俺老孙罢了！”沙僧反悲为喜道：“师兄说得是，师父毕竟是转世灵胎，虽经劫难，必成正果！”行者道：“闲言少叙，快引俺去救‘灵胎’！”
两个便下水。行了约有半个时辰，沙僧道：“到也！”行者看门额原是河伯府邸，道：“不知是水怪强占，还是水神拱让？”便念咒拘河伯，念了几遍，河伯不至，恨道：“这厮卖身求荣也！”便叫沙僧回去看守白马行李，使隐身法混进水府。又摇身变作一个丫鬟，袅娜转过二门。见八戒吊在廊庑梁柱间，悄声叫：“呆子，主雅客来勤。师弟已来多时，想必受用不浅！”
呆子闻声知是行者，又羞又恼，“沙僧那厮，看俺上当，也不阻挡！”行者道：“自个儿没出息，怨别人做甚！——晓得师父在哪厢？”八戒道：“一直拴在老猪脚下，适间才押走，又见小妖吆吆喝喝抬一玉匣子也往那厢去了。”行者道：“往哪厢去了？说清楚。”八戒道：“你先救了俺，再告诉你。”行者道：“师父辈位高，又是先来的，按理该先救他。你且再吊一会，也好记住贪嘴好色的益处！”八戒道：“你却寻不着师父！”
行者笑道：“且看俺寻着寻不着？”便朝廊下那看守的蟹将施礼：“敢问哥哥，那唐朝和尚解到何处去了？”那老蟹喜得两眼眯成线，“妹子，他才被押往后庭！——你是新来的吧，有空去我处耍耍？”恼得八戒道：“这厮怎的给俺一样，见色便迷，不辨好歹了！”见行者抽身走了，嚷道：“好你个弼马温，全无手足之情！去吧，去吧，叫你‘肉包子打狗——有去无回’！”
金甲怪等正在近处花厅吃酒，听见嚷嚷，道：“猪八戒嚷什么牛瘟马瘟，有去无回？”龙女已罢了酒，脸缀红霞品茗，笑道：“他说得是弼马温。”金甲怪惊道：“孙猴子果然来了！”骇得捂上口。龙女悄言：“休要惊动他，稳当坐着，一霎便有好戏看！”
行者游游荡荡转到后庭，正四下睃寻，忽听廊角小轩里有人哼唧：“怕的是‘苦海无边’，还是在劫难逃，身陷水府。承蒙水怪儿垂怜不杀，置我于玉匣，尚能看些景观，无奈地方忒狭窄，贫僧只好蜷腰曲腿儿呻唤——悟空快来，救吾上岸！往日虽不曾善待贤徒，也容为师日后偿还！”行者听出是师父言语，心说：“这老和尚还算有良知！”那三藏叫了几声，又哼唱道：
“水呵水，害吾非浅。有朝一日，吾得大法力，定垒灶燃薪，将你这通天河熬干！”
行者循声过去，见小轩门半敞，屋当门置一透明玉匣子，一头有小门洞，门上一把铜锁；师父捆着手脚，丢在匣里，眯着眼兀自哼唱。忍不住笑道：“虎落平阳，龙困浅滩。一时乖蹇，其志不短！”三藏闻言知是行者，睁眼道：“悟空，是你么？快来救我则个！”行者见四下无人，遂复了本相，进门去，“师父，不是俺是谁！”便蹲在玉匣这首，把金箍棒变成鱼匙，去捅那锁，口中念道：“纳摩纳摩开百锁！”锁儿咯噔开了。行者将小门拉开，道：“师父，你挪出来也！”师父挪了有半尺，便挪不动了，原来匣内有一金钩，将捆人绳索联挂上了。唐僧道：“贤徒，进来给我解绳。”行者道：“俺若进匣，只怕有机关将俺陷进去，反弄巧成拙！”唐僧道：“你变化小些，别碰门框门扇，料想无妨！”
行者沉吟。唐僧急着出去，便有些恼：“你若惧怕，回去叫你师弟来解我！”行者道：“师父什么话，俺老孙何时有过怕惧！这匣儿怎么也比不上老君炉，待俺进去救你！”便灵巧伸展四肢爬入玉匣，给三藏松绑。又让师父先往外出。那匣内本来小巴，挤了两个人，唐僧便动得艰难。行者在后头拥着，三藏方气喘吁吁出了玉匣，却道：“哪有什么机关！”才说完，只听咔一声，那匣门自动关上了，把孙行者困在匣内。行者慌了，晃门晃不动，忙把金箍棒变作一个撬棍，撬那门扇。才有些活络，忽听轩外呵呵大笑，闪出金甲怪，率一群水怪精灵，先将三藏重新拿了，捆在门外柱上，又将玉匣上了锁，使个黄帖儿封上。行者再撬那门，纹丝不动，长叹一声：“老孙这回休也！”那金甲怪朝孙行者挤眉弄眼，“齐天大圣，一路辛苦，就请在这宝贝里多住些日子！”一切妥当，领众精灵走了。
那唐僧看得清行者，行者也能觑见师父。唐僧道：“徒儿呀，全怪为师出匣心切，反拖累了你！”行者道：“那封条上写的甚？俺在里头看不见。”三藏直叫：“怪哉，眼熟！写的竟是‘唵叭呢……”行者道：“不消说了，是‘俺把你哄了’？”唐僧道：“正是，正是！却不知这回是谁哄了贤徒！”行者道：“还不明白，这匣便是为囚俺而设的！师父也无须疚悔，老孙权当在这儿歇几日！”闭目作鼾。唐僧道：“悟空，你生气了不是？”行者仍闭着眼，“生什么气。当年俺被如来困在石柩里五百年，栉风沐雨，要多辛苦有多辛苦！今日在这玉匣里，风不打头，雨不打脸，四下观看，珊瑚明珠，游鱼戏虾，景色如画，便是再呆五百年也不烦！”唐僧知他赌气，泣道：“高徒呀，你再呆五百年不烦，为师还取不取经？”行者见师父落泪，忙道：“师父勿悲伤，真呆五百年，还不憋杀老孙！待夜深人静再作主张！”唐僧才止了泪。
